Rôle du dispositif de Contrôle Permanent dans la LAB/FT

Objectifs
de la formation

  • Sensibilisation des participants sur le risque LAB/FT encouru par les institutions financières en s’assurant que la notion de blanchiment est bien comprise et en expliquant les étapes.
  • Faire prendre conscience aux participants de l’importance de l’obligation de vigilance vis-à-vis des clients, et la notion de KYC( profil client)
  • Définir la notion de Bénéficiaire Effectif et expliquer les techniques d’identification au moyen de quelques cas pratiques.
  • Expliquer le dispositif de Contrôle Permanent de premier et de second niveau à mettre en place pour réduire le risque LAB/FT en insistant sur le rôle des différents acteurs ainsi que l’importance d’adopter une approche par les risques en utilisant les outils nécessaires.
  • Rappeler les obligations des institutions financières dans LAB/FT en termes de contrôles, de conservation et mise à jour des dossiers clients et de reportings réglementaires.
  • Mieux détecter les opérations suspectes en leur exposant les typologies du secteur mais également de façon plus générale, les typologies liées à la crise du COVID-19.

Public cible et formateurs

Public cible

  • Chargés de clientèle, Analystes LAB/FT, responsables conformité et Sécurité Financière des
    Institutions financières …

Formateur

Mme. Habiba BETTAIEB

  • Ancienne Directrice de la Conformité et du Contrôle Permanent
  • Certifiée CAMS « Certified Anti-Money Laundering Specialist »

Programme & détails
de la formation

Journée du 16 février 2021

08h30-09h00

Accueil des Participants

09h00-11h00

Le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme :

  • Rappel des fondamentaux
  • Projection d’une vidéo d’introduction
  • Définition et étapes du blanchiment d’argent et du financement du
    terrorisme.
  • Comparaison BA/FT
  • Impact de la crise du COVID-19 sur le risque LAB/FT
  • Risques encourus par les Institutions Financières.

Mise en place du dispositif de Contrôle Permanent :

  • Obligations des Institutions Financières
  • Diligences KYC
  • La notion de Bénéficiaire Effectif et techniques d’identification (cas pratiques).

Dispositif de Contrôle Permanent de premier niveau : étapes et outils

  • Filtrage
  • Profilage selon l’approche basée sur les risques
  • Monitoring (exemple d’un outil installé au niveau d’une banque privée)

11h00-11h30

Pause-café

11h30-14h00

Typologie de blanchiment du secteur des valeurs mobilières.
Dispositif de Contrôle Permanent de second niveau

  • Contrôles de second niveau effectués par la Conformité
  • Sensibilisation et formation continue des employés en matière de LAB/FT
  • Veille réglementaire continue.

Conservation et mise à jour des Dossiers réglementaires clients
Obligation de déclaration d’opérations suspectes.
Obligations de reportings périodiques aux instances internes et au CMF
QCM d’évaluation des acquis de la session de formation.