Introduction au conseil en gestion patrimoniale

Objectifs
de la formation

  • Présenter le concept d’approche patrimoniale globale ainsi que la démarche à adopter en matière de conseil en gestion patrimoniale;
  • Présenter les recommandations possibles découlant de l’Analyse-Diagnostic de la situation du client;
  • Appréhender quelques notions à caractère juridique et fiscal nécessaires au Conseil en Gestion Patrimoniale globale;
  • Présenter les caractéristiques de la gestion d’actifs financiers en tant que levier de développement du patrimoine dans le contexte du marché financier national;

Public cible et formateurs

Public cible

  • Programme d’une journée à destination d’une population de Chargés de Clientèle Particuliers et Professionnels opérant dans différentes catégories d’établissements financiers.

Formateur

M. Slim Hédi CHEKILI

  • Consultant en Marketing bancaire & Stratégie
  • Ex-Directeur Stratégie et Développement – UBCI

Programme & détails
de la formation

Journée du 29 Novembre 2018

08h45-09h00

Accueil des Participants

09h00-11h00

I. Le Conseil en Gestion Patrimoniale : Une Approche Globale

  • I.1 Les Différentes Approches Commerciales
  • I.2 Le Métier de Conseiller en Gestion Patrimoniale
  • I.3 L’Organisation du Conseil Patrimonial
  • I.4 Les Différentes Phases de l’Approche Globale

II. La Découverte du Client

  • II.1 La Découverte de la Situation Personnelle et Familiale
  • II.2 La Découverte de la Situation Professionnelle
  • II.3 Le Bilan Patrimonial : Actifs, Passifs, Hors Bilan
  • II.4 Les Objectifs Patrimoniaux
  • II.5 Le Profil de Risque

11h00-11h15

Pause-café

11h15-13h00

III. L’Analyse- Diagnoctic de la Situation du Client

  • III.1 Le Périmètre de l’Analyse
  • III.2 L’Analyse
  • III.3 Le Diagnostic

IV. Les Préconisations

  • IV.1 Bâtir un Patrimoine
  • IV.2 Développer un Patrimoine
  • IV.3 Restructurer un Patrimoine
  • IV.4 Assurer la Sécurité Financière de la Famille

V. Exemples de Situations

  • Situation 1 : Sécurité Familiale
  • Situation 2 : Optimisation de la Transmission
  • Situation 3 : Restructuration du Patrimoine Immobilier
  • Situation 4 : Transmission d’une Entreprise

13h00-14h30

Déjeuner

14h30-17h00

VI. Les Domaines de Connaissances

  • VI.1 Le Champ Fiscal
    – Fiscalité de l’Assurance Vie et du CEA
    – Fiscalité des Mutations
    – Règles de Démembrement de Propriété
    – Fiscalité de l’Impôt sur les Revenus
    – Fiscalité du Capital
  • VI.2 Le Champ Juridique
    – Le Droit des Personnes et de la Famille

VII. Les Leviers de Développement du Patrimoine

  • VII.1 Levier par le Rendement
  • VII.2 Levier par la Fiscalité
  • VII.3 Levier par le Crédit

VIII. La Gestion d’Actifs Financiers

  • VIII.1 Les Actifs Patrimoniaux
    – Les Produits/Supports de Taux
    – Les Produits/Supports Actions
  • VIII.2 Aperçu Rétrospectif sur le Marché Financier National
    – Le Marché Boursier
    – Le Marché Obligataire
    – Le Marché des OPCVM
    – Le Marché Monétaire
  • VIII.3 La Gestion de Valeurs Mobilières
    – La Gestion Personnelle
    – La Gestion Conseillée
    – La Gestion Sous Mandat
    – La Gestion Collective
    – Le Processus d’Investissement