Introduction au conseil en gestion patrimoniale

Objectifs
de la formation

  • Présenter le concept d’approche patrimoniale globale ainsi que la démarche à adopter en matière de conseil en gestion patrimoniale.
  • Appréhender les différents domaines de compétences ainsi que les outils nécessaires à l’activité de Conseil en Gestion Patrimoniale.
  • Appréhender quelques notions à caractère juridique et fiscal nécessaires au Conseil en Gestion Patrimoniale globale.
  • Décrire la situation d’un Client et inviter les Participants à traiter les travaux requis (Livrables ) en application des différentes phases de l’approche patrimoniale.

Public cible et formateurs

Public cible

  • Programme de deux journées à destination d’une population de Chargés de Clientèle Particuliers et Professionnels opérant dans différentes catégories d’établissements financiers.

Formateur

M. Slim Hédi CHEKILI

  • Consultant en Marketing bancaire & Stratégie
  • Ex-Directeur Stratégie et Développement – UBCI

Programme & détails
de la formation

Journées du 26 février 2019

08H45-09H00

Accueil des Participants

09h00-11h00

Le Conseil en Gestion Patrimoniale : Une Approche Globale

1-Les Différentes Approches Commerciales
2-Le Métier de Conseiller en Gestion Patrimoniale
3-L’Organisation du Conseil Patrimonial
4-Les Différentes Phases de l’Approche Globale

I- La Découverte du Client

I-1-La Situation Personnelle et Familiale
I-2-La Situation Professionnelle
I-3-La Situation Budgétaire
I-4-La Situation Patrimoniale
I-5-Les Objectifs/Préoccupations
I-6-Le Profil de Risque

11h00-11h15

Pause-café

11h15-13h00

II- L’Analyse -Diagnostic de la Situation du Client

II-1-Le Périmètre de l’Analyse
II-2-L’Analyse
II-3-Le Diagnostic

III- Les Recommandations

III-1-Bâtir un Patrimoine
III-2-Développer un Patrimoine
III-3-Restructurer un Patrimoine
III-4-Assurer la Sécurité Financière de la Famille

13h00-14h30

Déjeuner

14h30-17h00

IV-Les Domaines de Compétences

1-Le Champ Juridique
2-Le Champ Fiscal
3-Les Leviers de Développement du Patrimoine
4-La Culture Risque
5-L’Ingénierie Immobilière
6-La Planification Financière
7-Les Actifs Patrimoniaux
8-La Culture Titres et Bourse

V-Les Outils du Gestionnaire Patrimonial

1-Le guide d’entretien / découverte
2-Les outils de simulation (crédits, placement, etc…)
3-Le panel de solutions

Journée du 27 février 2019

08H45-09H00

Accueil des Participants

09h00-11h00

CAS D’APPLICATION
I- Phase Découverte

  • Livrable 1 : Dossier Client Patrimonial
  • Livrable 2 : Objectifs/Préoccupations du Client

11h00-11h15

Pause-café

11h15-13h00

II- Phase Analyse-Diagnostic

  • Livrable 3 : Analyse-Diagnostic de la Rentabilité du Client
  • Livrable 4 : Analyse-Diagnostic du Bilan Patrimonial du Client

13h00-14h30

Déjeuner

14h30-17h00

III-Phase Analyse-Diagnostic (suite)

  • Livrable 5 : Analyse-Diagnostic de la Situation Budgétaire du Client
  • – Budget actuel
    – Budget prévisionnel

IV-Phase Recommandations

  • Livrable 6 : Proposition de Stratégie patrimoniale :
  • – Objectifs, natures et priorités des actions
    – Mise en œuvre et compétences requises