Créances non performantes :Prévention et leurs résolutions dans le cadre de la circulaire de la BCT n° 2022-01

Objectifs
de la formation

Ce workshop vise les objectifs suivants:

  • Expliciter la problématique des créances non performantes, les facteurs internes et externes d’accumulation de ces créances ainsi que leur impact sur la situation financière des banques et des établissements financiers.
  • Présenter les principaux axes du dispositif de prévention et de résolution des créances non performantes exigé par la nouvelle circulaire n°2022-01.
  • Expliciter la phase de prévention des créances non performantes basée sur l’analyse de la viabilité économique et le système d’alerte précoce.
  • Présenter les éléments d’une stratégie efficace de résolution des créances non performantes.
  • Présenter les principes d’organisation et le rôle des « Workout Unit » dans la résolution des créances non performantes.

PUBLIC CIBLE

  • Cadres des départements risques.
  • Cadres des départements d’analyse des crédits.
  • Cadres des départements de recouvrement, restructuration et contentieux.
  • Cadre des départements chargés des reporting financiers et comptables.

FORMATEUR

  • Cadre au sein de la Direction Générale de la Supervision Bancaire-BCT.
  • Ayant participé à l’élaboration des textes réglementaires régissant l’activité bancaire (Loi bancaire, normes prudentielles de gestion des risques, contrôle interne, gouvernance, LAB/FT…).
  • Longue expérience de formation pour différents établissements Financiers.

Programme & détails
de la formation

PROGRAMME - JOURNEE DU 11 OCTOBRE 2022

08H30-09H00

Accueil des Participants

09h00-11h00

  • Problématique des créances non performantes en Tunisie et benchmark international.
  • Cadre général de la circulaire n° 2022-01.
  • Objectifs de la circulaire n°2022-01.
  • Principaux axes et apports de la circulaire n° 2022-01

11h00-11h30

Pause-café

11h30-14h30

Phase de prévention des créances non performantes :

  • 1- Analyse de la viabilité économique des débiteurs
    • Cadre général
    • Ratios d’analyse financière
    • Benchmark
  • 2- Système d’alerte précoce
    • Approches de conception
    • Indicateurs d’alerte précoce

14h30

Déjeuner

PROGRAMME - JOURNEE DU 11 OCTOBRE 2022

08H30-09H00

Accueil des Participants

09h00-11h00

Phase de résolution des créances non performantes

  • 1- Phases de conception d’une stratégie de résolution des créances non performantes :
    • Evaluation de l’environnement opérationnel
    • Plan opérationnel de mise en œuvre de la stratégie
    • Définition des mesures de résolution des créances non performantes

11h00-11h30

Pause-café

11h30-14h30

  • 2- Unité de résolution « Workout Unit »
    • Objectifs recherchés
    • Champs d’intervention
    • Rattachement, organisation, processus et moyens
  • 3- Mesures d’apurement des bilans
    • Radiation
    • Gestion des actifs en possession

Traitement des grands risques

14h30

Déjeuner