Cartographie des risques LAB/FT selon l’approche basée sur les risques
Objectifs de la formation
Connaître les concepts fondamentaux pour l’établissement d’une cartographie des risques.
Comprendre le concept de l’Approche Basée sur les Risques.
Maîtriser le dispositif de management des risques notamment disposer des techniques d’identification et de mesure pour cartographier les risques.
Etablissement de la cartographie des risques LAB/FT et du Financement de la Prolifération des Armes de destruction Massive et du plan d’actions qui en résulte.
Public cible et formateurs
Public cible
Chargés de clientèle
Auditeurs internes
Inspecteurs
Responsables et analystes conformité
Responsables et analystes de lutte anti-fraude
Formateur
Mme. Habiba BETTAIEB
Ancienne Directrice de la Conformité et du Contrôle Permanent.
Evaluatrice senior du dispositif LAB/FT des Institutions Financières.
Présentation du contexte tunisien et international avec rappel réglementaire
Concepts fondamentaux indispensables à l’élaboration d’une cartographie des risques
Notion de risque
Risque inhérent et risque résiduel
Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR)
Dispositifs de management du risque notamment les techniques d’identification et d’évaluation des risques
11h00-11h30
Pause-café
11h30-14h30
Approche Basée sur les Risques (ABR) :
Références réglementaires
Définition
Objectif
Cycle de l’ABR
Indicateurs d’alerte précoce
Facteurs à prendre en considération lors de l’évaluation des risques LAB/FT d’une institution financière en se basant sur les lignes directrices du GAFI
14h30
Déjeuner
JOURNEE DU 23 AVRIL 2026
08H30-09H00
Accueil des Participants
09h00-11h00
Pourquoi établir une cartographie des risques
Méthodologie d’établissement d’une cartographie des risques
Différentes étapes de l’élaboration de la cartographie des risques LAB/FT :
chaque étape sera détaillée afin de donner aux participants tous les outils nécessaires et le savoir-faire et leur permettre de comprendre et de maîtriser cet exercice, à savoir :
Comment identifier et évaluer les Risques Intrinsèques
Comment déterminer le niveau d’appétence de l’institution pour le risque et par qui
Comment évaluer le Dispositif de Maîtrise des Risques et quels contrôles clés doivent être mis en place
11h00-11h30
Pause-café
11h30-14h30
Comment évaluer les Risques Résiduels
Selon quel critère les risques nets sont-ils recensés pour l’élaboration d’un Plan d’actions
L’obligation de formaliser l’évaluation des risques effectuée
La nécessité de soumettre l’évaluation des risques à un examen (audit interne ou audit externe) à une périodicité de 2 ans
Prise en compte du risque de Financement de la Prolifération des ADM
Présentation aux participants d’un modèle de Plan d’actions
